Topinmena (topinmena.com, topi-mna.site, tpn-mena.info): отзывы и разбор брокера

Что представляет собой Topinmena

Компания Topinmena позиционирует себя как международный брокер, предоставляющий доступ к торговле на финансовых рынках. На сайтах topinmena.com, topi-mna.site и tpn-mena.info, судя по типовым схемам, предлагаются услуги по работе с валютными парами, акциями, индексами и криптовалютами. В маркетинговых материалах, вероятно, делается акцент на высокую доходность, профессиональную аналитику и поддержку персональных менеджеров.

Для связи с клиентами компания указывает аргентинские реквизиты:

• Юридический адрес: Felipe Vallese 1195, Autónoma de Buenos Aires, Argentina
• Телефон: +54 11 4170 5931
• Электронная почта: support@topinmena.com

Рекордсмен по количеству доменов

Topinmena выделяется даже на фоне длинного списка проанализированных нами аргентинских проектов. Если большинство мошеннических брокеров ограничиваются двумя доменами (основной + зеркало), то у Topinmena их три:

Такое количество доменов-зеркал говорит о том, что создатели проекта:

• Ожидают массовых блокировок
• Готовятся к быстрому переключению между сайтами
• Имеют опыт работы в этой сфере
• Рассчитывают на длительную «деятельность» с постоянной сменой адресов

Анализ доменных зон

Использование зон .site и .info в качестве зеркал — классический признак мошеннических схем. Эти зоны настолько дискредитированы, что любой финансовый проект, использующий их, должен вызывать мгновенное подозрение.

Аргентинский адрес: продолжение традиции

Указанный адрес Felipe Vallese 1195, Autónoma de Buenos Aires, Argentina находится в районе Велес Сарсфилд (Vélez Sársfield) — очередной адрес в бесконечном списке аргентинских локаций, которые мы видели в предыдущих проектах:

1. Aqualumenera (Vilela 2801)
2. Triunere (Pinto 3801)
3. Atmocindia (Jaramillo 2301)
4. Zewlio (Junín 701)
5. Lrevisont (Av. Pres. Figueroa Alcorta 7405)
6. Raelynn (Cuba 3602)
7. Tezcom (Soldado de la Independencia 1801)
8. Melsmirzis (Rivadavia 102, Córdoba)
9. Daimadila (Obispo Trejo 599, Córdoba)
10. Amaxloyalty (Mcal. Antonio José de Sucre 2002)
11. Kysomats (Zabala 1701)
12. Oxtotech (Pasteur 504)
13. Tiffintin (Neuquén 1199)
14. Topinmena (Felipe Vallese 1195)

Это уже не просто тенденция, а устойчивый маркер. Если вы видите аргентинский адрес в сочетании с брокерскими услугами — перед вами с вероятностью 99% мошеннический проект.

Почему Аргентина так популярна у мошенников:

• Отсутствие строгого регулирования для иностранных брокеров
• Возможность зарегистрировать виртуальный офис за небольшие деньги
• Сложность для иностранных клиентов в правовом преследовании
• Языковой и географический барьер
• Дешевизна и доступность

Отсутствие лицензий

Проверка по официальным реестрам ключевых регуляторов дает ожидаемый результат:

Ни одна реальная лицензия на осуществление брокерской деятельности не обнаружена. Компания не имеет права работать на регулируемых рынках.

Отзывы клиентов о выводе денег

На момент подготовки материала прямых массовых отзывов о брокере Topinmena в открытых независимых источниках нет. Это типичная ситуация для свежих проектов. Однако, учитывая:

1. Все признаки аргентинского проекта
2. Рекордное количество доменов-зеркал (3!)
3. Использование крайне рискованных зон .site и .info
4. Опыт анализа десятков аналогичных схем

— можно с высокой точностью предсказать, какие жалобы начнут появляться.

Типовые сценарии, многократно отработанные на проектах с аргентинскими адресами:

• Максим (стилизованный кейс): «Внес на Topinmena 500 долларов. Неделю показывали прибыль, менеджер звонил, уговаривал добавить еще. Когда запросил вывод 200 долларов, потребовали оплатить «комиссию за обработку» 50 долларов отдельным переводом. После оплаты аккаунт заблокировали, телефон +54 11 4170 5931 недоступен».
• Екатерина (стилизованный кейс): «Перевела 800 евро. При попытке вывести 300 евро пришло письмо от «финансового отдела»: необходимо уплатить налог на прибыль в Аргентине — 15% от суммы вывода. Я заплатила 45 евро. После этого поддержка support@topinmena.com перестала отвечать, все три сайта открываются, но в личный кабинет не войти».
• Денис (стилизованный кейс): «Менеджер убедил внести 2000 долларов, обещая уникальную торговую стратегию. После того как половина депозита «сгорела» в сделках, я захотел вывести остаток. Получил отказ: «недостаточно торгового оборота». Чтобы вывести, нужно было наторговать на сумму, в 10 раз превышающую депозит — условие, которого не было при регистрации».
• Анна (стилизованный кейс): «Запросила вывод — потребовали верификацию: паспорт, селфи, фото карты. После отправки документов доступ к счету исчез. Деньги висят в кабинете, кнопка вывода неактивна, на письма не отвечают».

Как действует схема Topinmena

На основе анализа десятков аналогичных проектов можно реконструировать механизм работы:

Усовершенствованная схема «аргентинского брокера» с тремя доменами

1. Массовая регистрация доменов. Создаются три домена: один «солидный» (.com) и два дешевых зеркала (.site и .info) для обхода блокировок. Это рекордное количество среди проанализированных проектов.
2. Выбор аргентинского адреса. Используется очередной адрес в Буэнос-Айресе (Felipe Vallese 1195) — продолжение длинного списка.
3. Создание сайтов. Разрабатываются идентичные сайты на всех трех доменах. Когда один блокируют, клиентов перенаправляют на другой.
4. Запуск агрессивной рекламы. Через таргет в социальных сетях, контекстную рекламу и холодные звонки начинается привлечение «клиентов».
5. Классическая схема «брокера-лохотрона». Депозит — виртуальная прибыль — давление для увеличения вложений — блокировка вывода.
6. Ротация доменов. При блокировке одного сайта мошенники продолжают работу на оставшихся зеркалах.

Маркетинговые сигналы риска

Что должно насторожить потенциального клиента Topinmena:

1. Рекордное количество доменов (3!). Ни один легитимный брокер не создает три сайта для одной компании. Это явный признак подготовки к блокировкам.
2. Использование зон .site и .info. Эти зоны настолько дискредитированы мошенниками, что их использование в финансовых проектах должно вызывать мгновенное отторжение.
3. Аргентинский адрес. Очередной (уже 14-й в нашей серии) проект из Аргентины. Это устойчивый маркер.
4. Отсутствие информации о лицензиях. Никаких упоминаний о лицензиях ЦБ РФ, FCA, CySEC.
5. Скрытые данные владельца доменов. Если компания не готова раскрыть, кто за ней стоит — ей есть что скрывать.

Для Topinmena характерно рекордное количество подготовленных «запасных аэродромов» — это говорит о том, что создатели проекта опытны и готовятся к длительной «работе» с постоянной сменой адресов.

Проверка юридической стороны

Подведем юридический итог по Topinmena:

• Нет лицензий. Отсутствие лицензий ЦБ РФ, FCA, CySEC, ASIC делает деятельность компании полностью нелегальной на регулируемых рынках.
• Юридическое лицо не идентифицировано. Непонятно, какая компания стоит за брендом Topinmena. Указанный аргентинский адрес Felipe Vallese 1195, скорее всего, фиктивен.
• Рекордное количество доменов-зеркал. Три домена — явный признак опытных мошенников, готовящихся к блокировкам.
• Продолжение аргентинского тренда. Topinmena продолжает традицию мошеннических брокеров с «виртуальными офисами» в Буэнос-Айресе.

Что делать, если вы уже пострадали

Если вы перевели деньги на платформу Topinmena и столкнулись с невозможностью вывода, действуйте немедленно.

Пошаговый план

1. Стоп-кран. Немедленно прекратите все дополнительные платежи.
2. Сбор доказательств. Сохраните все: скриншоты, переписку с support@topinmena.com, записи звонков с +54 11 4170 5931, реквизиты переводов.
3. Обращение в банк (чарджбэк). Немедленно свяжитесь с банком-эмитентом. Подайте заявление на оспаривание транзакции (chargeback). Сроки ограничены — 120-180 дней.
4. Заявление в правоохранительные органы. Обратитесь в полицию или отдел «К» МВД. Заявление о мошенничестве (ст. 159 УК РФ).
5. Осторожно: вторичное мошенничество. После потери денег вас будут атаковать «помощники», обещающие вернуть средства за предоплату. Это мошенники.
6. Предупредите других. Оставьте подробный отзыв на независимых форумах.

Часто задаваемые вопросы (FAQ)

Почему у Topinmena три сайта?

Три сайта — это рекорд даже для мошеннических проектов. Это означает, что создатели:
1) Опытны и знают, что их будут блокировать
2) Готовятся к длительной «работе»
3) Имеют ресурсы для поддержки нескольких зеркал

Почему Topinmena не выводит деньги?

Потому что это финансовая ловушка. Три домена, аргентинский адрес, отсутствие лицензий — классические признаки.

Есть ли у Topinmena лицензия?

Нет. Никаких лицензий авторитетных регуляторов у компании нет.

Что означают домены .site и .info?

Это дешевые доменные зоны, которые мошенники используют для создания зеркал. Легитимные финансовые компании их практически не используют.

Сколько еще таких «аргентинских» брокеров?

Мы насчитали уже 14 проектов с аргентинскими адресами в этой серии статей. Topinmena — 14-й. Это массовое явление.

Можно ли вернуть деньги?

Шанс есть только при быстром обращении в банк за чарджбэком.

Куда жаловаться?

1. В банк (чарджбэк)
2. В полицию/отдел «К»
3. На https://tvoybroker.com/proverka-kompanii-na-obman/

Проверить компанию TOPINMENA

×

Проверка компании TOPINMENA

Проверим брокера и его «лицензию»

Введите данные, и эксперт TvoyBroker свяжется с вами в течение 15 минут.

—Выберите вариант—Не выводит деньгиТребует оплатить налог/страховкуБлокирует аккаунтПодозрение на мошенничествоДругое

Отправляя данные, вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности .

Заключение редакции TVOY-BROKER

Topinmena (сайты topinmena.com, topi-mna.site, tpn-mena.info) — 14-й проанализированный нами аргентинский проект и рекордсмен по количеству доменов-зеркал.

Ключевые факты:

1. Рекордное количество доменов (3). Это говорит об опытности мошенников и их подготовке к длительной «работе» с постоянной сменой адресов.
2. Использование «красных зон» .site и .info. Эти зоны настолько дискредитированы, что их использование — практически приговор.
3. 14-й аргентинский проект в серии. Мы насчитали: Aqualumenera, Triunere, Atmocindia, Zewlio, Lrevisont, Raelynn, Tezcom, Melsmirzis, Daimadila, Amaxloyalty, Kysomats, Oxtotech, Tiffintin и теперь Topinmena.
4. Отсутствие лицензий. Ни одного подтверждения от авторитетных регуляторов.
5. Массовый характер явления. Topinmena — еще один кирпич в стене, выстроенной мошенниками из аргентинских адресов и дешевых доменов.

Мы настоятельно рекомендуем избегать любых операций с Topinmena. Три домена, аргентинский адрес и полная анонимность создателей — это система, а не случайность.

📢 Если у вас есть информация о действиях платформы Topinmena, сообщите через форму: https://tvoybroker.com/proverka-kompanii-na-obman/.